מה לעשות אם לא הגשת את המיסים שלך במשך שנים

אין עונש על הגשת מסים באיחור אם מס הכנסה חייבאַתָהכֶּסֶף. אבל אם אתה חייבאוֹתָםכסף, דברים יכולים להיות מאוד מכוערים, מהר מאוד. הנה מה שאתה צריך לדעת - ולעשות - אם לא הגשת את המסים שלך במשך שנים.

ראשית, אם אתה חושב שמגיע לך החזר, החשש העיקרי שלך צריך להיות שאתה משאיר כסף על השולחן. אבל הסיכוי לתבוע את חלקך בכסף הזה לא נמשך לנצח - יש לך רק חלון של שלוש שנים לגבות את מה שדוד סם חייב לך. מכיוון שאין קנס על הגשת החזר מאוחר אם אינך צריך לשלם, בהחלט תרצה לעשות זאת מיד אם אתה חייב כסף.

אבל נניח שלא הגשת את המסים שלך ואתהחייבכֶּסֶף. או שאולי הגשת אך לא שילמת את מה שאתה חייב. כך או כך, אתה עלול להיות בבעיה עם מס הכנסה.

מה קורה אם אתה לא משלם את המיסים שלך

מבחינה טכנית, אי תשלום מיסי העבר שלך נחשב לעבירה ועלולה להישלח לכלא עד שנה, לפיהמכון למידע משפטי של בית הספר למשפטים של קורנל. עם זאת, הכניסה לכלא אינה סביר, כפי שהסביר דיוויד קאולי, רואה חשבון מוסמך (CPA) ושותף ב-Fraim, Cawley & Company, CPAS.LendingTree:

אם אתה מבצע הונאת מס על ידי שכיבה על החזרי המס שלך או על ידי אי הגשת הדוחות שלך לגמרי, אתה עשוי להיות חשוף לאישומים פליליים, אבל משלמי המסים לעולם לא ייכנסו לכלא על שאין להם מספיק כסף לשלם את המסים שלהם.

בדרך כלל יותר תצטרך לשלם קנסות וריבית על המסים שאתה חייב - אבל הקנסות על אי הגשתם הם משמעותיים. מס הכנסה גובה קנס של עד 5% לחודש על אי-הגשה על מה שאתה חייב, עד למקסימום של 25%. אתה גם צריך לשלם ריבית על כל מיסים שלא שולמו לאחר המועד האחרון להגשה (בדוק את העדכון האחרון עלהדף הזה של מס הכנסהעבור התעריף הנוכחי) יחד עם קנס אי-תשלום של 0.5% מהמיסים שלא שולמו עבור כל חודש שאינך משלם אותם, עד 25%.

כדי לפרק את זה, ישנם שני סוגים של עונשים במשחק. הקנס של "אי-הגשה" יפגע בך ב-5% מסך המסים שלא שולמו עבור כל חודש (או חלק מחודש) שהחזר המס שלך איחר. נוסף על כך, הקנס של "אי תשלום" הוא 0.5% מהמיסים שלא שולמו עבור כל חודש (או חלק מחודש) שהמס נותר ללא תשלום. אם גם קנס אי הגשה וגם קנס אי-תשלום חלים באותו חודש, הקנס המשולב הוא 5% (4.5% איחור בהגשה ואיחור של 0.5%) עבור כל חודש או חלק מחודש שלך. התשואה איחרה, עד 25%. למס הכנסה יש אתיאור מלא של העמלות והעונשים באיחור שלהם כאן.

ברגע שתפספס את התשלום שלך, מס הכנסה ישלח לך מכתב. הם ישלחו לך לפחות שתי הודעות חיובלפני תחילת תהליך הגבייה, ואז הדברים יכולים להיות ממש מכוערים: מס הכנסה יכול להקפיא את חשבונות הבנק שלך, לעטר את השכר שלך, ואפילו להטיל עיקול על הבית שלך. בעוד שלממשלה יש עד שש שנים להאשים אותך פלילית על אי הגשת הגשתם, אין מגבלת זמן על כמה זמן מס הכנסה יכול לרדוף אחריך בגין מסים שלא שולמו.

מה לעשות אם החמצת הגשה ו/או יש לך מיסים שלא שולמו

ישנן כמה נסיבות שבהן מס הכנסה עשוי לוותר על קנסות אלה, אם כי עדיין תצטרך לשלם את מה שאתה חייב. אתה צריך להוכיח "סיבה סבירה", כפי שתואראתר מס הכנסה:

ביצוע תשלום בתום לב בהקדם האפשרי עשוי לעזור לקבוע כי אי התשלום הראשוני שלך בזמן נבע מסיבה סבירה ולא מהזנחה מכוונת. אם אתה מחויב עבור חיובי קנס ויש לך סיבה סבירה להפחתת הקנס, שלח את ההסבר שלך יחד עם החשבון למרכז השירות שלך, או התקשר אלינו למספר 800-829-1040 לקבלת סיוע. ה-IRS בדרך כלל לא מקטין את חיובי הריבית והם ממשיכים להצטבר עד שכל המסים, הקנסות והריבית משולמים במלואם.

מס הכנסה מציע כמה "מצבים טיפוסיים" שבהם ייתכן שתוכל לתבוע:

שריפה, נפגעים, אסון טבע או הפרעות אחרות

חוסר יכולת להשיג רשומות

מוות, מחלה קשה, אי כושר או היעדרות בלתי נמנעת של הנישום או בן משפחתו הקרובה של הנישום

סיבה אחרת הקובעת שהשתמשת בכל זהירות עסקית רגילה כדי לעמוד בהתחייבויות המס הפדרליות שלך, אך בכל זאת לא יכולת לעשות זאת

בכל אחד מהתרחישים הללו, יהיה עליך לספק תיעוד (כגון רישומי בית משפט או מכתב מרופא). ברגע שתהיה מוכן להגיש ולשלם, תצטרך להגיש רטרואקטיבית דוחות עבור כל שנה שהחמצת. אם יש לך תלושי שכר ישנים, 1099s או W-2s, תרצה לאסוף כמה שיותר מהניירת הזו. אם אין לך את כל המידע שאתה צריך להגיש, תצטרך לספק את הניחושים הטובים ביותר שלך לגבי ההכנסה שלך, הניכויים, סטטוס ההגשה וכו'. אולי גם תוכללבקש תמלול ממס הכנסהכדי לקבל מידע מכל W-2s או 1099s שמעסיק הגיש בשמך.

לאחר הגשת ההחזרים עבור כל שנה שעברת עבריינות, שלם את המיסים והקנסות שלך. מס הכנסה מציע תוכניות תשלום לטווח קצר (120 ימים או פחות) ולטווח ארוך אם אינך יכול לשלם הכל בבת אחת. ישנן עמלות מוגדרות עבור תוכניות תשלום ארוכות טווח, ניתן למצוא סיכום שלהןכָּאן.

אם אינך יכול להרשות לעצמך את המיסים והקנסות שלך, שקול לפנות ל-IRS כדי לבנות תוכנית תשלומים. יש גם משהו שנקרא "הצעה בפשרה", שהיא בקשה לשקול לקבל פחות מהסכום המלא.

בצע את הצעדים האלה בהקדם האפשרי אם לא הגשת מיסים במשך שנים

העונשים הפוטנציאליים והלחץ כתוצאה מאי הגשת מיסים רק יחמירו עם הזמן. להלן הצעדים שתוכל לנקוט כעת כדי לתקן את הבעיה:

1. אסוף את הטפסים ומסמכי ההכנסה שלך.צור יחד את כל הטפסים כמו W2s, 1099s ורישומי שכר מהשנים שלא הגשת. תצטרך להעריך את ההכנסה שלך אם אין לך תיעוד.

2. בחר את שיטת התיוק שלך.אתה יכול להגיש דוחות ישנים באופן ידני באמצעות הדואר, להשתמש בתוכנה להגשת מס של מס הכנסה, או לעבוד עם איש מקצוע בתחום המס. מקצוען מס יכול לעזור למקסם את הניכויים ולטפל בתקשורת עם מס הכנסה.

3. תייק את החזרות הגב לפי הסדר.התחל עם ההחזר הישן ביותר שלא הוגש ועבור אל העדכנית ביותר. ודא שאתה משתמש בטפסים ובכללי הניכוי החלים על כל שנת מס. שלח כל החזרה בנפרד לאחר השלמתה.

4. שלם כל מיסים שחייבים.חשב מסים שחייבים על ההחזרים שלא הוגשו או עבוד עם מס הכנסה כדי להגדיר תוכנית תשלומים אם אינך יכול לשלם במלואו. הריבית והקנסות ימשיכו לעלות עד שהיתרה שלך תשולם.

5. עקוב אחר התיקים שלך.לאחר ההגשה, בצע מעקב בעוד מספר שבועות כדי לאשר ש-IRS קיבל את ההחזרים שלך. השב מיד אם יש להם שאלות כלשהן או בקש התאמות.

6. הישאר במסלול קדימה.בהמשך, הקפד להתחיל להגיש שוב את דוחות המס השנתיים שלך עד למועד האחרון של אפריל בכל שנה. הישאר מאורגן על ידי שמירת מסמכי מס ורישומי מס יחד לאורך כל השנה.

7. שקול לתקן תשואות עבר. לאחר שתעמוד בדרישות המסים שטרם הוגשו, ייתכן שתרצה להתייעץ עם איש מקצוע מס כדי לראות אם תיקון החזרים של שנה קודמת יכול לשחזר החזרים או להפחית התחייבויות.