1040, 1040A, 1040EZ, Schedule C, Schedule B, 1099, W-2... לעשות מיסים זה כמו לנסות לדבר בשפה זרה שמעולם לא למדת בה קורס. בהתחשב עד כמה מסובך קוד המס, זה לא מפתיע ש אנשים מתבלבלים בעת הגשת ההחזרים שלהם - והטעויות האלה יכולותעולה לאנשים אלפי. כרואה חשבון עם חברת בוטיק משלו, גארי קרייג ראה הכל. הוא חולק כמה מטעויות המס הנפוצות ביותר שהוא עד להן כדי להבטיח שההגשה שלך תעבור בצורה חלקה.
קניות עבור ההחזר הגדול ביותר
קרייג אומר שאולי הטעות הגדולה ביותר היא לנסות למצוא מישהו שייתן לך את ההחזר הגדול ביותר מבלי לוודא שהוא מדויק. "יש לי בחור בשנה שעברה שנכנס ברגע האחרון ב-10 באפריל", אומר קרייג. "הוא ואשתו הגישו בנפרד לקבל פטורים נוספים, ומכשיר המס שהוא השתמש בו בתחילה היה ממש אגרסיבי לגבי החזר. הבחור היה המום מכמה הוא עדיין חייב ובא אליי 'החזר קניות' כדי לראות אם אני יכול להוריד את חבות המס שלו, והייתי צריך להגיד לו, 'אתה בעצם חייב יותר', כי המכין השני היה כל כך אגרסיבי עם הניכויים".
לא מוודא שמכין המס שלך חותם על ההחזר
אם מכין המס שלך בטוח במידת הדיוק של ההחזר שהוא הכין עבורך, אז הוא לא יתקשה לרשום את שמו. אבל אם הוא לא חותם על ההחזר, זה יכול להיות סימן שהוא עשה משהו מפוקפק. למעשה, קרייג אומר, "אם [הטעויות בהחזרתך] חמורות ונראות מכוונות, אתה יכול לדווח עליו ל-IRS. זו סיבה לאובדן הרישיון".
להיות אגרסיבי מדי עם הוצאות עסקיות ללא החזר
לטעות זו יש פתרון קל: בנוסף לשמירת הקבלות על הוצאות עסקיות שלא הוחזרו, שמור תמיד תיעוד של מדיניות ההחזרים של החברה שלך - אפילו בשנים האחרונות. זהו המסמך היחיד שיציל אותך בביקורת. בלעדיו, מס הכנסה לא יכיר בהוצאות אלו.
נטילת ניכויי נדל"ן בלתי הולמים
אם אינך מקצוען נדל"ן, ואתה מרוויח יותר מ-$150,000, אינך יכול לקחת הפסדים על נכסים להשכרה שבבעלותך כנגד שכר העבודה הרגיל שלך כדי להפחית את הכנסתך החייבת במס. קח את זה מקרייג: "היה לי לקוח שהרוויח 300,000 דולר, ולקח 160,000 דולר בהפסדי נדל"ן" - אף אחד מהם לא היה מותר. החשבון שלו? 50,000$ מגניב במיסים ובקנסות.
ניפוח הערך של מכונית שאתה תורם
"זה היה מאוד פופולרי בשנים האחרונות", אומר קרייג, "אבל תקנות מס הכנסה סביב זה הפכו מחמירות יותר מבחינת תיעוד הערך. אם יש לך טויוטה קורולה 1985 יושבת במוסך שלך, ואתה תורם את זה רכב לצדקה, בטענה שהוא שווה $1,500, מוטב שיהיה לך תיעוד טוב כדי לתמוך בערך זה." המלצתו: התחל עם הקלי בלו ספרעֵרֶך. ואם תבצע שיפורים לרכב, שמור את הקבלות כדי שתוכל להוכיח את ערכן.
להיות אגרסיבי מדי עם ניכויים של משרד הפנים
השנה, מס הכנסה שינה את הדרישות על ניכוי משרד הבית לשנת המס 2013 (תוגש ב-2014). על פי הכלל החדש, לנישומים יש אפשרות לקחת ניכוי "סטנדרטי" של משרד ביתי של $5 עבור כל רגל מרובע של שטח משרדים עד 300 רגל מרובע. בינתיים, הניכוי במשרד הביתי עלול להכשיל את המגישים עבורו בשנת המס 2012, אז הקפד למדוד את השטחים הרבועים שלך בצורה נכונה.
אי הבנה של כלל מכירת השטיפה במלאי
נניח שאתה קונה כמה מניות של פייסבוק, ואז אתה מוכר אותן מאוחר יותר בהפסד קטן. בדרך כלל, אתה יכול לנכות את ההפסד הזה כנגד כל רווח הון אחר שהרווחת באותה שנה כדי להפחית את המסים שלך. אבל אם קנית יותר מלאי 30 יום לאחר המכירה (או 30 יום לפני המכירה), אזי המכירה הראשונה לא מתחשבת. "זה כאילו מעולם לא מכרת את המניה מלכתחילה", אומר קרייג. ואת הטבת המס לא תקבל.
לא מנצל את הניכויים המסורתיים של IRA
הנה "טעות" שבה אתה יכול להשתמש רטרואקטיבית כדי להוריד את המסים שלך בשנה הקודמת. בנוסף, זה גם מגביר את החיסכון הפנסיוני שלך! אם יש לך 401(k) בעבודה, אתה יכול גם לתרום לחיסכון הפנסיוני שלך ב-IRA מסורתי ולקבל ניכוי מס אם ההכנסה שלך נופלת מתחת לגבולות ההכנסה. (בשנת 2012, רווקים שמרוויחים $58,000 ומטה ואלו שנשואים המגישים במשותף מרוויחים $92,000 ומטה יכולים לתרום את מלוא $5,000 ל-IRA שלהם; רווקים עם הכנסה בין $58,000 ל-$68,000 וזוגות נשואים עם הכנסה בין $92,000 ל-$112,000 יכולים לתרום חלקית). בוא נגיד שכן 2013, ואתה מבין שלא תרמת את מלוא הסכום המותר לך עבור ה-IRA שלך לשנת 2012. אתה עדיין יכול לתרום תרומה עכשיו שתיחשב לשנת 2012, ולהוריד את המסים שלך לאותה שנה.
הזנחה לספר למכין המס שלך על שינויים בחיים
למרות שדברים שקורים בחיי המשפחה שלך או בעבודה שלך עשויים להיראות לא קשורים למיסים שלך - ולפיכך אף לא לענייני רו"ח שלך - הם יכולים להשפיע על הסכום שאתה חייב. "אולי אמא שלך עברה לגור ותלויה בך, או שהילדים שלך עכשיו מספיק גדולים כדי להיות במעון", אומר קרייג. "ספר לרו"ח שלך מה קורה בחייך במקום רק להביא לו צרור טפסים." לדוגמה, אם החלפת מקום עבודה, רו"ח שלך יכול לעזור לך לבנות את הפיצוי שלך כדי למקסם את החיסכון במס.
מסתפק ברו"ח שפשוט עובר את העניינים
"מצא מכין מס שיודע ואיכפת לו ממה שעושה אותך אתה", אומר קרייג. רו"ח שלך צריך לדעת מה מביא לך הנאה בחיים, איזו משפחה יש לך ומה הערכים שלך. כך, למשל, הוא או היא יכולים לעזור לך לוודא שאתה עומד ביעדי הפרישה שלך עם תכנון מס חכם. כמו כן, לדברי קרייג, "רו"ח יכול לחפש הזדמנויות להביא לך במהלך השנה."
רו"ח נשפך: 10 טעויות המס הגדולות שאני רואה⎪LearnVest
לורה שין היא העורכת הבכירה ב-LearnVest. היא עבדה ב-Newsweek.com, WSJ.com ו-NYTimes.com, וכעצמאית פרסמה את כתיבתה בניו יורק טיימס, וול סטריט ג'ורנל, לוס אנג'לס טיימס ואחרים. היא סיימה את Phi Beta Kappa בהצטיינות מאוניברסיטת סטנפורד עם תואר בחשיבה וספרות מודרנית ויש לה תואר שני באמנויות מבית הספר לעיתונות של אוניברסיטת קולומביה. מטיילת נלהבת שהתגוררה באינדונזיה, ביקרה באיטליה שבע פעמים וטיילה בהרי ההימלאיה שבצפון הודו, היא חוסכת למונדיאל 2014 בברזיל. עקבו אחר לורה בטוויטר@LauraShin.
איור מאת טינה מיילהוט-רוברג'.
רוצה לראות את העבודה שלך על Lifehacker? אֶלֶקטרוֹנִיטסה.
