קרנות אינדקס הן תקן הזהב של השקעות פרישה, בגלל העלות הנמוכה (בדרך כלל) שלהן, הגיוון המובנה ויעילות המס. אבל לא כל קרן אינדקס נוצרת שווה.
אחד השיקולים העיקריים, כפי שאתה יכול לדמיין, הוא העלות. מומחי מימון אישי מציעים קרנות אינדקס כחלק מתיק בעלות נמוכה, אך לא כל קרן זולה. בשנת 2016,דוחות צרכניםדיווח כי לקרנות העוקבות אחר ה-S&P 500 יש יחסי הוצאות שנעו בין פחות מ-0.1 אחוזים לפי 10.
כפי שאדם גרוסמן כותב עבורדולר צנוע, הפופולריות של קרנות אינדקס והרצון של חברות מנהלי קרנות לעמוד בקצב הביקוש, פירושו שעליך לשמור על ערנות בעת בחירת הכספים.
כיום קיימות אלפי קרנות אינדקס שונות, שרבות מהן נושאות שמות דומים, גם בתוך אותה משפחת קרנות. לִשְׁקוֹל
iShares MSCI
שווקים מתעוררים תעודות סל ו
iShares Core
MSCI Emerging Markets ETF. יהיה קל לבלבל בין השניים. עם זאת, בחינה מדוקדקת יותר מגלה כמה הבדלים - כולל הבדל של כמעט פי חמישה בהוצאות השנתיות.
שמתי לב לאותו דבר עם קרנות בעלות שם דומה אפילו מפידליטי ו-Vanguard.
דבר נוסף שכדאי להסתכל עליו מקרוב, מייעץ ל-Consumer Reports, הוא דרישות ההשקעה המינימליות. "קרן אינדקס יכולה לדרוש מינימום של 500 דולר או עד 25 מיליון דולר להשקעה", מדווח CR. "קרן אינדקס עם מינימום גבוה יותר מכוונת בדרך כלל למשקיעים מוסדיים."
כדי לראות מה יש בקרן שלך (וכמה זה עולה), אתה יכול להשתמש ברשות הרגולטורית של התעשייה הפיננסיתכְּלִי, או לקרואמאמר זהלטיפים נוספים.
