ארבע משימות להשלים עכשיו לעונת המס

זמן המס עדיין לא כאן, אבל זה לא אומר שאתה צריך לשבת בחוסר מעש, ולחכות שהעומס יתחיל במרץ או באפריל. יש מסמכים חשובים לאיסוף ומועדי סוף שנה שצריך לעמוד בהם כדי שתהיה מוכן ללכת כשתתחיל עונת ההגשה.

איסוף וארגון מסמכים

זה לא מוקדם מדי להתחיל לעשות סדר במסמכים הקשורים למס. בעוד שטופסי מס ממעסיקים ומוסדות פיננסיים לא יונפקו עד סוף ינואר, אתה יכול לבצע ארשום כעת את הניירת שתצטרך להגיש את ההחזר שלךאז אתה יכול לסמן את זה ברגע שהתקבל. זה עשוי לכלול את ההחזר של השנה הקודמת שלך, דוחות הכנסה (W-2s וסוגים שונים של 1099s), ותיעוד עבור זיכויים וניכויים, כגון הוצאות הקשורות לטיפול בילדים, בריאות וחינוך וכן תרומות לצדקה וריבית על משכנתא. הורד את תלושי השכר ודפי החשבון שלך ושמור אותם בתיקייה יחד.

אם אתה עצמאי או עובד הופעות, התחל לאסוף קבלות על הוצאות הניתנות לניכוי ותשלומי מס משוערים כמו גם רישומי הכנסות עסקיים.

הערכת שינויים במצב המס שלך

אם היו לך שינויים משמעותיים בחיים השנה, ייתכן שתצטרך לעשות קצת תכנון מס של הרגע האחרון ואולי להתאים את ניכוי המס שלך לקראת השנה החדשה. כמה דוגמאות שלאירועים שיכולים להשפיע על המסים שלךלכלול את הדברים הבאים:

• התחתנת או התגרשת (וסטטוס הגשת המס שלך משתנה).

• ילדת או הוספת תלות.

• קניתם בית (או עברתם).

• החלפת מקום עבודה (או איבדת את עבודתך).

• ההכנסה שלך עלתה או ירדה משמעותית.

• יצאת לפנסיה.

• הכרזת על פשיטת רגל.

אתה יכול להשתמש ב-IRSאומדן ניכוי מס במקורכדי לקבוע אם אתה צריך להתאים את ניכוי המס במקור עם המעסיק שלך (אם אתה עובד W-2, תצטרך להגיש טופס W-4 מעודכן) או להקדים בכל דרך אחרת הפתעות עם חשבון המס שלך. אתה יכול גם להתחיל לתכנן שינויים הצפויים בשנת 2025, כגון בונוס, קידום או כל אחד מאירועי החיים המפורטים למעלה.

הגדר תזכורת לתשלום המשוער שלך ברבעון הרביעי

משלמי מסים עצמאיים, כולל קבלנים ועצמאיים, צריכים לעשותתשלומים רבעוניים של מסים משוערים-התשלום המשוער הסופי עבור שנת המס 2024 יחול ב-15 בינואר 2025. אי תשלום במהלך השנה עלול לגרום לקנסות אלא אם כן אתה חייב פחות מ-1,000 דולר בעת הגשת הגשת הבקשהאוֹשילמת את הקטן מבין 90% מחבות המס שלך עבור השנה הנוכחית או 100% מהמס על החזר של השנה הקודמת שלך.

ה-TL;DR: אל תחמיצו את המועד האחרון לרבעון הרביעי, וודא שכיסית מספיק כדי להימנע מעונשים.

תזמן שיחה עם מקצוען המס שלך

אם אתה עובד עם איש מקצוע בתחום המס, קבע שיחת תכנון לסוף השנה כדי לעבור על כל שינוי במצב המס שלך ולדון באסטרטגיות לייעול התשואה שלך, כגון תרומות נוספות לחשבונות עם יתרון מס, הגדלת תרומות לצדקה או מציאת זיכויים נוספים או הוצאות הניתנות לניכוי.

מקצוען המס שלך עשוי להציע מפגשים אלה בעלות נמוכה או ללא עלות עם עמלת הכנת ההחזרה שלך - ובזמן שאתה בכך, קדימה, קבע את הפגישות הנדרשות מעכשיו ועד למועד האחרון להגשה באפריל.