שבעה סימנים שכדאי לך לשכור רואה חשבון עבור המסים שלך

ביצוע מיסים משלך עם תוכנה ידידותית למשתמש כמו TurboTax יכולה להיות אפשרות מצוינת כאשר הכספים שלך פשוטים יחסית. אבל לעתים קרובות מגיע שלב שבו מצב המס שלך מסתבך יותר והגשה בעצמך היא כבר לא הגישה הטובה ביותר. איך תדעו מתי הגיע הזמן לסיים את לימודיו מהכנת מס עשה זאת בעצמך לעבודה עם רואה חשבון מוסמך (רו"ח)?

אם אתה מבין את מצב המס שלך ואתה בטוח שאתה יכול להשלים את ההחזר שלך כך שהוא מדויק, יוגש בזמן וללא שגיאות, אז אין שום דבר רע בלשתתף בתוכנית כמוTurboTaxאוֹבאמצעות קובץ חינם של מס הכנסה.בכל פעם שמשהו משמעותי משנה את מצבך הכלכלי, אולי הגיע הזמן לחפש עזרה מקצועית. "שינויים במצב שלך עשויים להיות גם דברים שאתה לא מודע אליהם", מסבירעטיה בראון, רו"ח, "כמו שינויים בחוק המס שמשפיעים על מצב המס שלך."

כשצריך רואה חשבון

יש לך מספר מקורות הכנסה.אם יש לך הכנסות נרחבות מהשקעה, נכסים מהשכרה, עבודה עצמאית או זרמי הכנסה מגוונים אחרים, רו"ח יכול לעזור להבטיח לך דיווח נכון על הכל ולמקסם את הניכויים. הכנסה מורכבת יכולה להיות מסובכת לטפל בעצמך.

יש לך שינוי משמעותי בחיים.להתחתן, להביא ילד לעולם, לקנות בית או לפרוש יכולים כולם להשפיע על אסטרטגיית המס שלך. רו"ח יכול לייעץ לך כיצד להתאים ניכויים במקור ולקחת ניכויים רלוונטיים סביב שינויים אלו בחיים.

אתה פותח עסק.כאשר אתה הופך לעצמאי או פותח LLC, ישנם טפסים, לוחות זמנים ושיקולים נוספים שחלים. עבודה עם רו"ח מההתחלה יכולה להגדיר את העסק שלך להצלחה בכל הנוגע למיסים.

אתה צריך עזרה בתוכניות עיזבון.אם יש לך נכסים משמעותיים שאתה מתכנן להעביר הלאה, מומחיות המס של רו"ח יכולה לעזור לך למזער מיסי עיזבון ולהבטיח שהרצונות שלך יתבצעו כהלכה. תוכנת עשה זאת בעצמך לא מיועדת לסוג כזה של תכנון מורכב.

יש לך פעילות בינלאומית חייבת במס.אם אתה שולח כסף לחו"ל, בעל נכסים זרים, או נוסע לחו"ל לעבודה, ייתכן שיהיה עליך לדווח על פעילויות אלה ל-IRS. רו"ח יכול לעזור למנוע טעויות יקרות בטיפול בנושאי מס בינלאומיים.

אתה עובר ביקורת.להיות מבוקר יכול להיות מאיים. מתן רו"ח מנוסה לייצג אותך ולתקשר ישירות עם מס הכנסה יכול להפוך את התהליך להרבה פחות מלחיץ. הם יודעים בדיוק איך לטפל בביקורת.

המסים מרגישים מכריעים.אם אתה חושש לשלם את המיסים שלך, עושה טעויות, או מרגיש לא בטוח לגבי ההגשות שלך, זה יכול להיות סימן שהמצב שלך מורכב מדי עבור תוכנת עשה זאת בעצמך. העברת המסים שלך לרו"ח יכולה לתת לך ביטחון ושקט נפשי.

טיפים להעסקת רואה חשבון בפעם הראשונה

"אנשים צריכים להבין שחיפוש אחר איש מקצוע הוא דו-סטרי", אומר בראון. כמו במציאת הרופא המתאים, אתה צריך לסנגר בעצמך כדי למצוא את ההתאמה הטובה ביותר. זה אומר שאתה צריך להיות מוכן לשאול את השאלות הנכונות. בראון ממליץ לך לשאול את רואה החשבון שלך אם הוא מכיר את הפרטים שלך. לדוגמה, אם יש לך נכסים להשכרה, אתה אמור להיות מסוגל לשאול אותם אם יש להם ניסיון עם זה. "איש המקצוע צריך גם להיות מסוגל לענות על כל שאלה שיש לך עבורו" - והתאמה טובה עבורך "צריכה להיות מסוגלת לענות בדרכים שאתה מבין".

בראון מסביר כיצד האדם הממוצע צריך להבין שהחזר המס שלך יכתיב את התעריף שלך: "האם אתה W2 ו/או 1099, יש לך נכסים להשכרה או מוכר מניות? התרחישים השונים האלה ישפיעו על התמחור שלך." עליך להיות מודע לאיזה סוג החזרה עליך להגיש, ואיזה סוג מידע מדווח.

וזכור: אתה זה שאחראי להחזר המס שלך, ואתה חייב לעיין בו לפני החתימה עליו. גם הנישום וגם המכין יחתמו וכך, שניהם חותמים על המדווח.

בראון מזהיר שאם אתה משלם למישהו כדי להכין את החזרה שלך, והוא לא יחתום, "זהו דגל אדום ענק למשהו המכונהמכין רפאים." זה לא חוקי לרואה חשבון לקבל תשלום ואז לא לחתום על ההחזר שלך.

השורה התחתונה היא טיפול במסים אישיים ועסקיים מורכבים דורש מומחיות. אל תשאירו כסף על השולחן ואל תסתכנו בטעויות שמובילות לביקורות; לדעת מתי הגיע הזמן לרו"ח להשתלט על הכנת המס שלך. השירותים של רו"ח שווים את ההשקעה עבור מצבי מס עם מורכבויות גדולות יותר.