כך נראית עמלת יחס הוצאות רגילה

איזה סוג של יחסי הוצאות אתה משלם עבור תיק ההשקעות שלך? האם יש לך מושג מה אתה צריך לשלם עבור הנוחות של החזקת הכסף שהרווחת קשה בקרן מסוימת?

יחס הוצאות הוא העמלה שאתה משלם כדי שתוכל להשקיע את כספך בקרן זו. העמלות האלה יכולות להיראות נמוכות מאוד - חשבו איפשהו בסביבות 1%. אבל למרות ש-1% אולי לא נראה הרבה, זכור שהעמלה נלקחת בכל שנה שההשקעה שלך יושבת (ובתקווה גדלה מאוד). מכיוון שהעמלה נלקחת אוטומטית מההשקעה שלך - אתה לא מקבל חשבון עבור הכרטיסייה - אתה לא תמיד מודע למה שאתה משלם בתמורה להכנסת הכסף שלך לקרן.

מהו יחס הוצאות רגיל?

כמה כללי אצבע כדי להתחיל:

• חברות גדולות יותר גובות בדרך כלל עמלות נמוכות יותר מאשר חברות קטנות יותר.

• לקרנות המנוהלות באופן פסיבי יהיו עמלות נמוכות יותר מאשר לקרנות המנוהלות באופן אקטיבי.

• יחסי הוצאות עבור קרנות נאמנות הםבְּדֶרֶך כְּלַלגבוה יותר מאשר עבור תעודות סל.

• השתדלו לארוז את תיק ההשקעות שלכם בכספים שיש להם עמלות של0.25% או פחות.

הנהמְמוּצָעעמלות, מןמכון חברת השקעותדיווח על מגמות עמלות ב-2018:

• קרנות נאמנות: 0.55%

• קרנות נאמנות היברידיות: 0.66%

• קרנות נאמנות באג"ח: 0.48%

• תאריך יעד קרנות נאמנות: 0.40%

• קרנות שוק הכסף: 0.26%

לא תמצא את העמלות של הקרן שלך בהצהרה שלך, אבל אם תיכנס לחשבון שלך ותבחר את השם של כל קרן, תוכל לראות סיכום של העמלות שלך. אם ברצונכם לבדוק עמלות עבור קרן שטרם השקעתם בה, חיפוש באינטרנט של שם הקרן יגלה פרטים — כולל עמלות.