קרדיט: דיוויד מרפי - מיקרוסופט
אם נמאס לך להשתמש בשירותי צד שלישי כדי לעקוב אחר ההוצאות שלך - בין אם בגלל שהם לא מועילים כפי שחשבת שהם יהיו או שאתה מודאג ממתן גישה לשירותי צד שלישי לחשבון הבנק ולכרטיסי האשראי שלך - כעת תוכל לחבר את החשבונות הפיננסיים השונים שלך ישירות ל-Microsoft Excel. כל מה שאתה צריך הוא תבנית "כסף" החדשה של מיקרוסופט.
עם זאת, יש לא מעט אזהרות שהופכות את ההגדרה של מיקרוסופט לפחות מעשית משירותים כמומֶנטָהאוֹYNAB. בתור התחלה, אתה צריך לשלם למיקרוסופט כדי להשתמש בו. זה לא אמור להיות עסקה ענקית אם אתה כבר משתמש ב-YNAB, אבל ייתכן שמשתמשים בשירותי מימון חינמיים כמו Mint לא יתלהבו מהרעיון.
התכונה "כסף באקסל" מגיעה בצורה של תבנית פרימיום שתוכל להורידרַקאם אתה מנוי Microsoft 365 Family או Personal; אלה בחשבונות Microsoft 365 Enterprise לא יכולים להשתתף. תוכנית המנוי הזולה ביותר של מיקרוסופט, 365 Personal, תחזיר לך $7 לחודש או $70 לשנה, וזה לא כל כך נורא בהתחשב במה שאתה מקבל (גישה לכל האפליקציות של Microsoft Office), אבל עדיין יקר יותר מאשר בחינם. והרעיון שלמשלםכסף ללְנַהֵלהכסף שלי תמיד נראה לי מוזר, אבל זה רק אני.
אם אתה מנוי Microsoft 365, בקר באתר האינטרנט של Microsoft של "כסף באקסל"תבנית פרימיום. שם תמצאו שתי אפשרויות: ערוך בדפדפן, המשיק את הגרסה מבוססת האינטרנט של Excel, והורדה, שבה תוכלו להשתמש באפליקציית האקסל של שולחן העבודה או המחשב הנייד שלכם.
לאחר שתפעיל את התבנית, תקבל דף נחיתה בעל מראה גס שמסביר את הנקודה הכללית של הגיליון האלקטרוני למעקב כספים, עם שורה של כרטיסיות בתחתית שתרצה ללחוץ עליהן ברצף.
קרדיט: דיוויד מרפי
לפני שתתחיל, וודא שאתה לוחץ על הקישור "הפעל עריכה" בחלק העליון, שיחשוף את ההגדרה הרגילה שלך ב-Excel - כמו גם את ההודעה "האם אתה סומך על התוספת הזו?" הנחיה בסרגל הצד שלך. בתנאי שהורדת את הקובץ שלך ישירות מ-Microsoft, לחץ על האפשרות לתת אמון בתוספת.
קרדיט: דיוויד מרפי
לאחר מכן תתבקש להיכנס עם חשבון Microsoft 365 שלך (שוב), ובכך להבטיח שאינך יכול להשתמש בגיליון אלקטרוני/תוסף זהגם אם חבר שלח לך את זה, כי ככה מיקרוסופט מתגלגלת. בשלב הבא תצטרך לחבר את החשבונות הפיננסיים שלך ל-Excel - בעזרתואָרִיג מְשׁוּבַּץ.
כמובן, הייבוא שלי לא עבד בכלל. תודה, Capital One. (כשהזכרתי זאת למלכת הפיננסים של Lifehacker ליסה רואן, היא ציינה שהבעיה הזו יכולה לקרות עם מספר שירותי פיננסים שונים של צד שלישי.לְהַכפִּילתודה, Capital One. תחבר את זה ביחד.)
קרדיט: דיוויד מרפי
עם זאת, היה לי מזל טוב יותר עם חשבונות כרטיסי האשראי שלי, והצלחתי לייבא את המידע עבור מספר כרטיסים דרך הספק שלי. כל העסקאות שלי הופיעו אז בגיליון האלקטרוני שלי, כך:
קרדיט: דיוויד מרפי
קצת התבאסתי לראות שלשונית "תמונת מצב" של הגיליון האלקטרוני לא עבדה מסיבה כלשהי - ככל הנראה היא התקשתה למשוך את החודשים של העסקאות שלי, מכיוון שלתפריט הנפתח לא היה מה לבחור. אני מניח שהגיליון האלקטרוני הזה שימושי להפליא למבט חטוף על הרגלי ההוצאות שלך; הלוואי שזה יעבוד, כדי שאוכל לאשר שההרגל היומיומי שלי עם מיץ ג'מבה הוא, למעשה, סיכון פיננסי. אני מקווה שיהיה לך מזל טוב יותר.
תמונת המצב החודשית שלי לכספים קרדיט: דיוויד מרפי
תמונת מצב חודשית של מיקרוסופט לכספים קרדיט: מיקרוסופט
Microsoft גם מאפשרת לך להוסיף שתי תבניות נוספות לגיליון האלקטרוני שלך אם אתה רוצה מידע נוסף על הרגלי ההוצאות שלך. אתה יכול לחשב במהירות את כל השווי הנקי שלך בכל החשבונות שלך - שימושי אם התחברתהַכֹּלל-Excel - ואתה יכול לסרוק את ההוצאות שלך כדי לסמן רכישות חוזרות למקרה שהמנויים שלך יוצאים משליטה.
אמנם אתה יכול לחבר חשבונות לאקסל שאינם קשורים ישירות להוצאות שלך, כמו 401k שלך, אבל אין הרבה ש-Excel יכול לעשות עם הנתונים האלה. אתה תראה את יתרת החשבון שלך צצה בסרגל הצד, אבל אף אחד מהגיליון האלקטרוני לא עושה שימוש במידע זה. זה קצת שונה משירותי מעקב פיננסיים אחרים שאולי השתמשת בהם, מה שעשוי לתת לך יותר מדדי ביצועים לגבי הכספים שלך ללא קשר לסוג.
שמתי לב לכמה אנשים שמתלוננים שהם לא יכולים לחבר מספר חשבונות מאותו ספק - החשבון שלך וחשבון בן/בת הזוג שלך, למשל - דרך ההגדרה של Excel. לא הצלחתי לבדוק זאת בעצמי, מכיוון שאף אחד מהחברים שלי לא היה מלווה לי את פרטי חשבון הבנק שלו לאותו היום (אנחה), אבל זה משהו ששווה לשקול לפני שאתה מעביר את המעקב הפיננסי שלך לאקסל.
אחרת, אם אתה כבר מנוי של Microsoft 365, אין סיבה לא לבדוק את הגדרת הכסף של Microsoft עבור Excel. זה לא מושלם - רחוק מזה - אבל תמיד נהניתי מהחוויה נטולת העומס של גיליון אלקטרוני לעומת אפליקציית אינטרנט. אם צרכי המעקב הפיננסיים שלך אינם גדולים, ייתכן שזה כל מה שאתה צריך (בתוספת טבלת ציר או שניים) כדי לקבל שליטה טובה יותר על ההוצאות והתקציב שלך.
אה, כן, זה; תצטרך לבנות תקציבים בעצמך בגיליון האלקטרוני של Excel, מכיוון שהתוסף Money באופן מוזר אינו כולל כלים ליצירת תקציב. זה נראה לי כמו מחדל די בוטה, בהתחשב בכך שאלו שעוקבים אחר הכספים שלהם כנראה גם יאהבו דרך כלשהי להבטיח שההוצאות שלהם תואמות את מה שהםמְתוּכנָןלהוציא בחודש נתון.
תקציב לא אמור להיות קשה להגדרה ידנית (אם כרטיסיית ה-Snapshot שלך עובדת), אבל אם אינך נוטה לאקסל, זה עלול להרגיש מכריע. אני בטוח שמיקרוסופט תוסיף את התכונה כשהיא תגרום ל-Money עם תכונות חדשות, אבל היא עדיין לא שם - וזה בערך מה שאני מרגיש לגבי תבנית Money באופן כללי. זה מועיל, אבל זה לאדַימספיק טוב כדי להתמודד עם הרבה ניתוח ומעקב מעבר ליסודות.
