מה לעשות עם כל מסמכי המס שאתה מקבל עכשיו

עד עכשיו קיבלת מיילים ומכתבים עם "מידע מס חשוב מצורף" ודוחות השקעות סוף שנה, וסביר להניח שעוד בדרך. אתה יודע שאתה צריך את אלה כדי להגיש את דוחות המס שלך לשנת 2018, אבל אחרי זה, מה אתה עושה איתם?

מעל בHumbleDollarרוס מנקה מציע מערכת של שלושה "דליים" למסמכים אישיים ופיננסיים, בהתאם לחשיבות המסמכים ולדרישות החוקיות שלהם:

לנצח מסמכים

הדלי הזה מיועד לכל המסמכים שנדרש מאמץ רב להחליף., כולל שלך (ושל בני משפחתך):

• דרכונים

• תעודות לידה

• כרטיסי ביטוח לאומי

• שטרי רכוש

• כותרות מכוניות

• תעודת נישואין

• צוואות

• ייפוי כוח

• החזרי מס

• פוליסות ביטוח חיים

• קבלות רפואיות אם יש לך HSA (כי, כמוכתבתי אתמול, אתה יכול להחזיר הוצאות רפואיות בשנים מאוחרות יותר)

פריט אחד נוסף צריך להיכנס לכאן, על פי מנקה: היסטוריית התרומה של Roth IRA. "ניתן למשוך את התרומות השנתיות שעשית ל-Roth IRA שלך בכל עת ללא מס וקנסות", כותב מנקה. "אתה רוצה לעקוב אחרי כמה תרמת, כי ייתכן שיהיה קשה לזכור את זה בעוד 20 שנה".

חומרי מס תומכים

זה מיועד לדואר שאתה מקבל עכשיו. שמור כל מסמכים הקשורים למס ומידע אחר למשך שלוש עד שבע שנים,מס הכנסה מציע, כולל:

• W-2s

• 1099s

• הוכחה לכל ניכוייםאתה טוען

אם אתה לא מגיש החזר, שמור אותם לנצח (אם כי סביר להניח שתהיה לך בעיות גדולות יותר מאשר כמה ניירת אבודה).

מסמכים לשנה

הדלי הזה, אומר מנקה, שמור לרשומות האחרות שלך:

• דפי בנק חודשיים

• דפי כרטיס אשראי

• שטרות

• תלושי שכר
  

אין באמת סיבה לשמור אותם יותר משנה. עכשיו, איפה אתה מאחסן את כל המסמכים האלה? יש לנוכמה הצעות כאן. רעיון נוסף, במיוחד עבור אותם מסמכים לכל החיים, הוא להשיג כספת או כספת חסינת אש, מציע מנקה.