פול מנאפורט, יועץ מזויין לשעבר, נחקר בגין הלבנת הון,כך דיווח הוול סטריט ג'ורנלאתמול מאוחר.נורא, פשוט נורא, אולי אתה חושב,אבל גם, מהי הלבנת הון?
ראשית, סיפור רקע קטן. כידוע, מנפורט כבר נחקר על התערבות רוסית בבחירות בשנה שעברה. הכך דיווח אתמול הניו יורק טיימסשמנאפורט היה חוב של אולי 17 מיליון דולר לאינטרסים פרו-רוסים לפני שהצטרף לקמפיין ה-Motherfucker. אם זה לא מספיק דגי, ה-Journal מדווח כעת שהתובע הכללי של ניו יורק חוקר את עסקאות הנדל"ן של מנפורט לצורך הלבנת הון אפשרית.
הלבנה היא, במילים פשוטות שלמדתי מצפייה מרובה מדי בטלוויזיה - ומתוך התבוננות בעסקים הרבים של טוני סופרנו - היא התהליך שדרכו כסף מלוכלך "מתנקה". כסף שהושג באמצעים לא חוקיים עובר תהליך שבו שורשיו המשורטטים הופכים (תיאורטית) לבלתי ניתנים לאיתור. הנה איךInvestopedia מסבירה זאת:
הלבנת הון היא תהליך של יצירת חזות שכמויות גדולות של כסף שהושגו מפשעים חמורים, כמו סחר בסמים או פעילות טרור, מקורם במקור לגיטימי.
הנה היפותטי. נניח שיש לך 5 מיליון דולר שהשגת באמצעות פעילות פלילית, כמו עסקת סמים לא חוקית בקנה מידה גדול. אתה לא יכול פשוט ללכת להפקיד את זה בחשבון Ally שלך! תצטרך לדווח על הכסף הזה ל-IRS ו"פשע חמור" לא בדיוק מגיע עם 1099. אתה צריך לנקות את הכסף הזה ו,לפי משרד האו"ם לסמים ופשע, זה כולל שלושה שלבים בסיסיים:
"מיקום:"תהליך העברת הכספים מקשר ישיר לפשע;
"שכבות:"הסוואת השביל למרדף לסכל; ו
"הִשׁתַלְבוּת"להעמיד את הכסף לרשות העבריין, שוב, עם מקורותיו התעסוקתיים והגיאוגרפיים סמויים מן העין."
כמה דוגמאותכיצד פושע עשוי לעבור תהליך זה, כוללים:
הלבנת מקרקעין: מישהו קונה נכס בכסף שהושג באופן לא חוקי, ואז מוכר את הנכס כדי שייראה כאילו הרווחים שלו לגיטימיים.
הברחת מזומנים בתפזורת: הברחת מזומנים למדינה אחרת להפקדה בבנקים בחו"ל. הבנקים האלה שומרים על לקוחותיהם בסוד.
הַבנָיָה: המזומנים מחולקים לסכומים קטנים יותר כדי למנוע את הצורך לדווח עליו.
עסק עתיר מזומנים: כאשר מלבינים משתמשים בעסקים שעוסקים בכמויות גדולות של מזומנים כדי לנתב את כספם כך שהוא ייראה לגיטימי.
שוב, אלו הן רק כמה דוגמאות, והשרשור הזה של Quoraמתפרק עוד כמה. אם אתה סקרן, ל-IRS יש גם מספרדוגמאות להלבנת הון בפועל כאן.