חיסכון למכללה בתוכנית 529 מציע הטבות מס של המדינה והטבות אחרות - אך הן משתנות מאוד לפי מדינה. בעת החלטה על תוכנית 529, עליך לשקול את הטבות המס הפוטנציאליות כמו גם את אפשרויות ההשקעה והעמלות עבור כל תוכנית נתונה.
המפה למעלהמהוול סטריט ג'ורנלהוא ישן (2011) המראה את החיסכון במס של המדינה תוך שימוש בדוגמה היפותטית של זוג התורם 2,500 דולר בשנה עבור כל אחד משני הילדים. זה מראה כיצד מדינות מסוימות מציעות חיסכון מס מדהים, בהשוואה לאחרים - כך שאם אתה גר באינדיאנה, ורמונט או איווה, סביר להניח שתפיק יותר תועלת משימוש בתוכנית 529 במדינה, במקום לבחור בתוכנית מחוץ למדינה. אֶחָד.
Morningstar עדכן (אוקטובר 2014) 529 פרטי תוכנית לכל מדינה, תוך שימת לב למסגרת האשראי לניכוי. בתרחיש שלהם, הם מחשבים את הטבת המס הדולרית עבור זוג המגיש בקשה ביחד עם הכנסה של 50,000 דולר ושני ילדים עבורם הם תורמים 1,200 דולר בשנה (2,400 דולר בסך הכל):
ככל שערך הטבת המס נמוך יותר, כך אולי תרצה לחפש יותר כדי למצוא את תוכנית 529 הטובה ביותר עבורך.
הישארות מקומית חוסכים מכללות במדינות אלו| Morningstar דרךבלוג הכסף שלי