זה שוב הזמן הנורא בשנה, כשהערימה המתנודדת הזו של צורות W-2 ו-1099 רודפת את חלומותיכם, והשאלה הרב-שנתית מכרסמת בך: "האם עלי לשלם את המיסים שלי בעצמי, או לשכור רואה חשבון?" סקר כאן על Lifehacker בחודש שעברמראה שרובכםהשלם את החזרי מס ההכנסה שלך באמצעות תוכנה כמו TurboTax. בשנים האחרונות עברתי הלוך ושוב בין שימוש ברואה חשבון אנושי יקר לבין TurboTax.com כדי להגיש את החזר המס שלי. השנה החלטתי לעשות את שניהם ולראות איזה פתרון חסך לי הכי הרבה כסף ועוגמת נפש. המשך לקרוא כדי לראות מי יוצא מנצח בקרב של רואה חשבון המס האנושי מול TurboTax.com.
הערה וכתב ויתור:מצב המס של כולם שונה, כך שאם תבצע את אותו ניסוי, סביר להניח שהקילומטראז' שלך ישתנה. כקבלן עצמאי שהיו לה שבעה מעסיקים שונים בשנת 2007 ומי שמפרט את הניכויים שלה, החזר מס הכנסה שלי מסובך יותר מהאדם הממוצע.
רואה החשבון האנושי היקר
רואה חשבון המס שלי הוא בחור נורא נחמד שמתמחה בעזרה לזרים כמוני בקריירות לא שגרתיות, כמו שחקנים, מתווכים ופרילנסרים אחרים. הוא גם תומך בחוקי המס הנוכחיים סביב שותפות מקומית והחזרות משותפות, וזה חשוב לי. הוא מישהו שאני יכול לשלוח אליו מייל בכל עת במהלך השנה עם שאלת מס אקראית - "מהו חשבון הפנסיה הטוב ביותר עבורי?" "אפשר לנכות [להכניס הוצאה אקראית?" — והוא יחזור אלי תוך יום או יומיים עם תשובה באנגלית פשוטה. הוא שולח לי כרטיסי חג.
בינואר של כל שנה, הוא שולח לי בדוא"ל חוברת עבודה פשוטה של Excel כדי למלא את פרטי המס שלי. אני עושה את זה,סרוק כל טפסים שקיבלתי ממעסיקים או בנקים ל-PDF, ושלח לו את כל השבנג במייל. יומיים לאחר מכן, החזרי המס שלי נעשים בחיוך. שנה אחת, כשהייתי חייב סכום כסף גדול, הוא בעצם התקשר אליי בטלפון כדי לוודא שאני יושב לפני שהוא פרסם את החדשות.
המגע האנושי והשירות האישי הזה אינם זולים. שכר הטרחה של רואה החשבון שלי עבור הכנת ההחזר שלי השנה הסתכם בסביבות $485. אוץ'!
TurboTax.com
אני לא מקנא באנשים שמפתחים תוכנות מס ויישומי אינטרנט כמו TurboTax.com. לא משנה באיזו קסם הם מבצעים את הזנת הנתונים, לא משנה כמה חלונות קופצים של עזרה יש בדף, ועכשיו לא משנה כמה צ'אטים חיים עם אנשי מקצוע בתחום המס הם יבנו בו, עבודה דרך תוכנת מס כמו TurboTax גורמת לכל אחד לרצות לנקר גלגלי העיניים שלהם החוצה עם עיפרון מחודד.
חמוש בגיליון האלקטרוני של הניכויים שכבר הכנתי לרואה החשבון שלי, ביליתי אתמול בלילה שעתיים בעבודה על ההחזרים שלי ב-TurboTax.com. למרות ש-TurboTax.com עשוי להיות קל כפי שהוא יכול להיות אי פעם, זה עדיין לא כל כך קל. תמיד יש שאלות בתוך TurboTax שאתה מגיב עליהן רק בשמץ של ספק, וחלק מהן עולות לתחושת אי ודאות גדולה יותר. נתקעתי בשאלה שלא יכולתי לענות עליה ב-TurboTax לגבי מסים משוערים ששילמתי ב-2007 עבור 2006 (משהו שרואה החשבון שלי לא שאל אותי לגביו) והייתי צריך לחזור ולמחוק את כל הסעיף הזה כדי להסדיר את זה. כש-TurboTax בדק את ההחזר שלי הוא העלה דגלים אדומים לגבי עוד שתי בעיות שלא הייתי בטוח איך לפתור. הם לא היו פורצי עסקאות; יכולתי לעצום את עיני וללחוץ על כפתור "המשך", אבל שוב, התחושה המכרסמת הזו של ספקנות הותירה אותי מודאגת שאעבור ביקורת על כך שלא הצלחתי לעשות זאת.
עם זאת, חריקת שיניים, תלישת שיער, תשתלם. החישוב של TurboTax.com של מה שאני חייב לפד היה יותר מ-400 דולר פחות ממה שרואה החשבון שלי אמר שאני חייב. כמו כן, עמלת ההכנה של TurboTax היא כמעט 300$ פחות משכר החשבון שלי. (מהדורת הבית והעסק של TurboTax.com, להחזרות מדינתיות ופדרליות, עלתה לי קצת פחות מ-200 דולר בשנה שעברה.)
זה אומר שאם אגיש את ההחזרים שלי עם TurboTax.com, הייתי חוסך בסביבות $700. לא מעט בצק! נראה כמו הבחירה המתבקשת, נכון? לא כל כך מהר.
המלכוד הגדול
רואה החשבון שלי תפס משהו - משהו גדול - ש-TurboTax.com לא. מסתבר שאחד המעסיקים שלי דיווח על הכנסתי למדינת ניו יורק, למרות שגרתי ועבדתי בקליפורניה רק בשנת 2007. בזמן שאני עדיין מגלה למה זה קרה, רוב הסיכויים שזו הייתה טעות מצד המעסיק שלי , שסביר להניח שיוציא 1099 מתוקן. TurboTax.com לא תפס את הבעיה העיקרית הזו (מה שאומר שאני אמור להגיש החזר מדינה לניו יורק), ואני מתאר לעצמי שאם אלך עם TurboTax ולא תיקנו את הטעות, זו תהיה בעיה איפשהו בהמשך הדרך.
פסק הדין
למרות שרואה החשבון שלי יקר, ולמרות שאני לא שובב תוכנה, השנה החלטתי לסמוך ולבחור את רואה החשבון האנושי שלי על פני TurboTax.com. אם יש לך ספקות, אתה יכול לעשות את מה שעשיתי ולהשלים את ההחזר שלך ב-TurboTax.com מבלי להגיש אותו כדי להשוות את התוצאות מול מה שרואה החשבון שלך מביא לך.
הדבר הנחמד בהתמודדות עם בן אדם הוא שאני יכול (ואעשה!) להתקשר אליו ולשאול מדוע סך התוכנה שונה מזה שהוא נתן לי. בטח יש הסבר הגיוני.
רק בגלל שאני כל כך נוח עם רואה החשבון שלי מאשר עם TurboTax.com שאני מוכן לשלם פרמיה, לא אומר שאתה חייב להיות זה - במיוחד אם מצב המס שלך פשוט יותר משלי. אז ספר לנו מה דעתך.
איך עושים את המיסים שלך נכון? איך מצאת רואה חשבון שאתה סומך עליו? ספר לנו על האסטרטגיות שלך להפיכת ה-15 באפריל ללא מתח ולעלות נמוכה ככל האפשר.
ג'ינה טראפני, העורכת של Lifehacker, מוכנה לסבול מביצוע החזר מס הכנסה לשני הכיוונים בשם המחקר. התכונה השבועית שלה,חנון לחיות, מופיע פעם בשבוע ב-Lifehacker. הירשם ל-עדכון של Geek to Liveכדי לקבל תשלומים חדשים בקורא החדשות שלך.
