אתר ניהול כספים LearnVest—השירות המועדף עלינו עבורקבלת תוכנית פיננסית אישית-עדכנה לאחרונה את ההיצע שלו כדי לכלול כלים חדשים לקבלת שליטה טובה יותר בתקציב, בסדר העדיפויות הפיננסי ובצורכי הפרישה שלך. הבדיקה הפיננסית החינמית מראה אם אתה במסלול לשלושת התחומים הקריטיים האלה, שלאחריהם אתה יכול לקנות תוכניות זולות יחסית, ניתנות לפעולה שנוצרו על ידי המתכננים הפיננסיים המוסמכים של LearnVest (CFPs).
כמו שעשינואמר קודם, שירותי תכנון פיננסי יכולים להיות שימושיים להפליא, אבל עם עלויות ממוצעות של $200-$300 לשעה ו-10 עד 15 שעות כדי לקבל תוכנית מיועץ פיננסי, העלות של אלפי דולרים היא מעבר להישג ידם של רובנו. זו הסיבה שאנחנו אוהבים את LearnVest, והשירותים החדשים שלה הופכים אותו לטוב עוד יותר. הבדיקת בריאות פיננסית בחינםמודד אם התקציב שלך נכון, אם אתה בדרך לחסכון חירום והחזר חובות, ואם אתה בדרך להגיע ליעד הפרישה שלך. יחד עם הניתוח של עמוד אחד, אתה יכול לקבוע שיחה עם CFP כדי לדון בהערכה ולעזור לך להחליט על הצעדים הבאים שלך.
כשמדובר בתוכניות בפועל, ישנן שלוש תוכניות פיננסיות שאתה יכול לרכוש. ה-Budget Starter ($89) עוזר לך ליצור תקציב בריא בכך שהוא נותן לך תמונה מציאותית של ההוצאה החודשית שלך וכיצד יש להקצות אותה מול ההוצאות החיוניות שלך, הוצאות שיקול דעת ויעדים פיננסיים. זה גם מציע רשימה מותאמת אישית של משימות שאתה צריך לעשות כדי לשמור על המסלול ומגיע עם ייעוץ טלפוני ושלושה חודשים של תמיכה בלתי מוגבלת בדוא"ל מהמתכנן הפיננסי.
אם כי לייעוץ מעמיק יותר (במיוחד אם כבר פיתחת תקציב נכון), אולי עדיף לך ללכת עםמתכנן 5 שנים(349 דולר). זה נותן לך לא רק ייעוץ תקציבי ותעדוף פיננסי, אלא תוכנית פיננסית מקיפה ל-5 שנים עם לוח שנה חודשי לכמה להקצות לכל יעד והערכות התקדמות. זה מגיע גם עם ייעוץ טלפוני רבעוני ותמיכה בלתי מוגבלת בדוא"ל למשך שנה.
בונה הפורטפוליו($599) כולל את האמור לעיל ומוסיף כמה עצות השקעה. הוא מספק הקצאת תיק מומלצת על סמך אופק הזמן של המטרה שלך וסובלנות הסיכון שלך. עם זאת, LearnVest אינה מציעה ייעוץ השקעות ספציפי (החברה אומרת שהמטרה שלה היא לגרום ללקוחות להרגיש בנוח להבין את תיקי ההשקעות שלהם). מסיבה זו, ובגלל שאתה יכול לקבלכלי הקצאת נכסים והשקעה בחינםבמקומות אחרים, אני מהסס להמליץ על תוכנית זו אלא אם כן אתה משקיע מתחיל שיש לו הרבה שאלות על יסודות ההשקעה.
בסך הכל, מצאתי את לוח השנה והתוכנית הפיננסית המותאמת אישית ל-5 שנים (53 עמודים מלאים כולל ייעוץ ההשקעות) ממש מועילות, עם המלצות קונקרטיות ומעשיות כיצד לשמור על המסלול עם כל המטרות שלי. ה-CFP שלי והתוכנית עצמה ענו על שאלות שהיו לי, כמו כמה ביטוח חיים אני צריך ומתי להתחיל לחסוך במכללה.
למרות ששירותי תכנון פיננסי לא מתאימים לכולם, אם תוכל להשתמש בשיפוץ פיננסי ובייעוץ מקצועי לאורך כל השנה, LearnVest היא השקעה משתלמת יחסית. (לְעַדְכֵּן:שימו לב שתצטרכו להשתמש בכלי ניהול כספים דמויי Mint של LearnVest כדי להיות מסוגלים לתת למתכנן הפיננסי תצוגה חיה של המצב הפיננסי שלכם, אך עדיין תוכלו לעבוד עם המתכנן הפיננסי ללא חשבון LearnVest Money Center.)
דבר עם מומחה| LearnVest
