מדריך למתחילים למילוי ה-W-4 שלך

אולי אתההתחיל את העבודה הראשונה שלךאו אולי אתהויתר על חיי הפרילנסריםלעבודה במשרה מלאה. לא משנה מה התרחיש שלך, אם אתה מוצא את עצמך ממלא W-4 בפעם הראשונה, אתה עלול להיות מבולבל מכל השדות, גליונות העבודה והטפסים. כן, מס הכנסה יכול לעשות דברים מבלבלים. בואו ניקח את זה צעד אחד בכל פעם.

הזן את המידע האישי שלך

כשאתה מתחיל עבודה חדשהבתור שכיר, המעסיק החדש שלך ייתן לך אW-4. W-4 שלך הוא טופס מס הכנסה בן ארבעה עמודים שבעצם אומר למעסיק שלך כמה כסף להוציא מהמשכורת שלך כדי לכסות מסים - וזה היהשונה ב-2020כדי לעזור לאנשים לבקש את ניכויי המס המדויקים ביותר האפשריים.

שלב 1: הזן מידע אישיצריך להיות די קל. הזן את שמך, כתובתך, מספר תעודת הזהות שלך (עכשיו זה זמן טוב לשנן את ה-SSN שלך, אם עדיין לא עשית זאת) וציין אם אתה רווק, נשוי מגיש בקשה ביחד או ראש משק בית.

המונח "ראש משק בית" הוא כנראה החלק המבלבל היחיד בסעיף זה, אבל מס הכנסה מסביר מה המשמעות של "ראש משק בית" ישר בטופס: "בדוק רק אם אתה לא נשוי ומשלמת יותר ממחצית עלויות השמירה להקים בית לעצמך ולאדם מתאים." אם זה לא אתה, אל תסמן את התיבה.

הערה לגבי פטורים

אם אתה פטור מניכוי מס במקור, אתה רק צריך להשלים את שלב 1(א), שלב 1(ב) ושלב 5 - ולאחר מכן תוכל לכתוב "פטור" בטופס W-4 ברווח מתחת לשלב 4(ג) ). בדרך כלל, אתה יכול לתבוע פטור רק אם אין לך חבות מס, כלומר לא היית חייב מס בשנה שעברה עקב הכנסה, או שלא היה עליך להגיש דו"ח מס כלל.

אתה בהחלט לא רוצה להגיש פטור אם אתה לא באמת פטור. לא יימשך מס הכנסה פדרלי מתלוש המשכורת שלך, כך שכשתשלם את המסים שלך באפריל, יהיה לך חשבון מס ענק הכולל קנסות בתשלום מאוחר.

ספור את מספר העבודות שבהן אתה ובן זוגך מחזיקים (אם רלוונטי)

כאן זה מתחיל להיות קצת יותר מבלבל.שלב 2: מספר עבודות או בן/בת זוג, מבקש ממך "השלם את השלב הזה אם אתה (1) מחזיק ביותר מעבודה אחת בו-זמנית, או (2) נשואים המגישים בקשה ביחד ובן הזוג שלך גם עובד." אם אף אחד מהתרחישים האלה לא חל עליך - כלומר, אם יש לך רק עבודה אחת או אם בן הזוג שלך מובטל - אתה יכול לדלג על סעיף זה. קל-פיזי!

אם יש לך ולבני זוגך עבודות שמגיעות עם משכורות שוות בערך, אתה יכול גם לדלג על סעיף זה - לאחר שתסמן את תיבה C המציינת שלכל אחד יש עבודה אחת ושניכם מרוויחים את אותו הסכום. (ודא שבן הזוג שלך בודק את תיבה C גם ב-W-4 שלו.)

אם אתה מחזיק במספר משרות או אם גם לך ולבן זוגך יש עבודות עם משכורות שונות, תרצה לפנות לעמוד 3 ולהשליםשלב 2(ב)-גליון עבודה של ריבוי משרות- או אולי תרצו לדלג על גליון העבודה ולהשתמש ב-IRS באינטרנטאומדן ניכוי מס במקור, ששואל את אותן שאלות ואינו מחייב אותך לחשב את התשובות בעצמך. (אני ממליץ בחום להשתמש באומדן המקוון.)

כך או כך, סביר להניח שתקבל מספר "תוספת ניכוי במקור", המייצג את סכום הכסף הנוסף שתרצה לנכות מכל תקופת תשלום כדי למנוע ממך לחבות מיסים נוספים בעת הגשת החזר המס שלך. (אם אתה משתמש באומדן המקוון, מספר זה ימוקם תחת הכותרת המשנה "כיצד להתאים את ניכוי במקור.") מספר ניכוי במקור נוסף זה מופיע בטופס W-4 שלך בשלב 4, שורה 4(ג).

תבע את התלויים שלך (אם יש)

אם יש לך מספר עבודות, או אם אתה נשוי ומגיש בקשה ביחד ולכל אחד מבני הזוג שלך יש עבודה, אתה רק הולך להשליםשלב 3: תלויים בתביעהעֲבוּראחת מהעבודות הללו. מס הכנסה ממליץ למלא את שלב 3 בטופס W-4 המשויך למשרה בעלת השכר הגבוה ביותר; בטפסי W-4 האחרים שלך (או של בן זוגך), השאר אותו ריק.

שלב 3 הוא די פשוט. אם ההכנסה שלך תהיה $200,000 או פחות ($400,000 או פחות אם נשוי מגיש בקשה במשותף), הכפל כל ילד זכאי מתחת לגיל 17 ב-$2,000 וכל תלוי נוסף ב-$500. חבר את המספרים, רשום את הסכום הכולל, וסיימת.

בצע התאמות אחרות (אם רלוונטי)

שלב 4 (אופציונלי): התאמות אחרותהוא, כפי שהשם מרמז, אופציונלי. זה גם די מבלבל, אז בואו נעבור על זה ביחד.

אם יש לך מספר מקומות עבודה, או אם אתה נשוי ומגיש בקשה ביחד ולכל אחד מבני הזוג שלך יש עבודה, עליך למלא רק את שורות 4(א) ו-4(ב) עבוראחת מהעבודות הללו. שוב, מס הכנסה ממליץ למלא שורות אלו בטופס W-4 המשויך למשרה בעלת השכר הגבוה ביותר; בטפסי W-4 האחרים שלך, השאר את שתי השורות ריקות.

שורה 4(א) מבקשת ממך לחשב את כל שאר ההכנסה החייבת שלא התקבלה מעבודות, כגון ריבית, דיבידנדים או הכנסה מפרישה. כך, תוכל לנכות את המס הדרוש מתלוש המשכורת שלך כעת, כך שלא תצטרך לשלם אותו מאוחר יותר.

שורה 4(ב) מבקשת ממך לפנות לעמוד 3 ולמלאשלב 4(ב) - גיליון עבודה של ניכויים. גיליון עבודה זה עוזר לך לקבוע אם מצבך טוב יותרלוקח את הניכוי הסטנדרטי או פירוט הניכויים שלך. (הערה חשובה: הקישור הזה מוביל למאמר המשקף את שנת המס 2019;הניכויים הסטנדרטיים גדלו לשנת 2020.) תוכל גם לחשב כל ניכויי מס רלוונטיים אחרים, כגון ריבית הלוואת סטודנטים או תרומות IRA הניתנות לניכוי.

לאחר שמילאת את 4(א) ו-4(ב), כל מה שנותר לעשות הוא למלא את שורה 4(ג), המציינת את סכום המס הנוסף שברצונך לנכות בכל תקופת תשלום. אם כבר חישבת את המספר הזה כשהשלמת את שלב 2, סיימת! אם לא, אני ממליץ להשתמש ב-IRS באינטרנטאומדן ניכוי מס במקורכדי לקבוע אם אתה צריך ניכוי מס נוסף.

חתום על ה-W-4 שלך והכנס אותו

סוף סוף הגיע הזמן לשלב 5: חתום כאן.חתמו על גיליון העבודה שלכם והעבירו אותו למעסיק שלכם. וזהו! אתה אמור לנכות בדיוק את הסכום הנכון מתלוש המשכורת שלך. לא תהיו חייבים הרבה כסף באפריל אבל גם לא תקבלו החזר ענק.

בכל פעם שאתה נתקל בשינויים משמעותיים בחיים, תרצה לעדכן גם את הטופס הזה. ברור שאם תקבל עבודה חדשה, תמלא עבודה חדשה, אבל אם תתחתן, תביא ילד או תמצא עבודה שנייה, תבקש W-4 חדש, ואז תתאים בהתאם.

פוסט זה פורסם במקור ב-2017 ועודכן ב-2019 כדי לספק מידע עדכני ומדויק יותר. זה עודכן שוב על ידי ניקול דיקר ב-7/9/20 עם השינויים הבאים: קישורים מעודכנים, כותרות חדשות לשקף את הסגנון הנוכחי ומידע מעודכן שישקף את חוקי המס הנוכחיים.