Lifehacker יקר,
אחרי שחשבתי עלאם אני צריך להכין את המסים שלי או לא, החלטתי לתת לאיש מקצוע לעשות את העבודה בשבילי. אבל עכשיו יש לי שאלה נוספת: איך אני מוצא אחד? אף אחד שאני מכיר לא משתמש ברואה חשבון. האם עלי פשוט להיכנס לאחת מרשתות המס הללו, לחפש רו"ח בקרבת מקום, או מה עלי לשקול לפני מתן המידע הפיננסי שלי לאדם זה?
תוֹדָה,
עדיין מס על מיסים
STAT יקר,
אל תדאג, כמעט עברת את יער המס. עם זאת, מציאת מכין המס שלך היא הצעד החשוב האחרון. תרצה לבחור בחוכמה כי גם כאשר ההחזר שלך מוכן על ידי מישהו אחר, אתה עדיין אחראי מבחינה משפטית וכלכלית לכל מה שעליו. למרות שרוב מכיני המס הם אנשי מקצוע ישרים, קיימים חסרי מצפון. להלן כמה טיפים להתחמקות ממכיני המס, כיצד למצוא את מקצוען המס המתאים לך, וכיצד תוכל לעבוד איתו או איתה כדי לוודא שההגשה שלך תעבור בצורה חלקה.
סוגים שונים של מקצועני מס
לפני שתתחיל את החיפוש שלך, אולי אתה תוהה לגבי כל הסוגים השונים של מקצועני המס שקיימים או מי יכול לשלם את המסים שלך. בעיקרון, כל אחד יכול לקרוא לעצמו מכין מס ולהגיש עבורך את ההחזר שלך. עם זאת, ישנם שני סוגים של אנשי מקצוע בתחום המס, שכנראה המתאימים ביותר עבורך ועבור רוב האנשים: רואי חשבון וסוכנים רשומים. שני הסוגים יכולים לייצג אותך מול מס הכנסה למקרה שתעבור ביקורת.
רואי חשבוןרואי חשבון או רואי חשבון הם רואי חשבון שעברו בחינות מדינה מתאימות ועמדו בדרישות השכלה וניסיון ספציפיים לתואר זה. עם זאת, לא כל רואי החשבון הם מומחים במסי הכנסה, כך שכאשר מחפשים מישהו שיכין את ההחזר שלכם, תרצו לשאול על הניסיון של רו"ח בטיפול במסים בודדים. היתרון של ללכת עם רו"ח הוא שהמקצוענים הפיננסיים האלה יוכלו לעזור לך במצבים פיננסיים אחרים כמו תכנון עיזבון או תכנון פיננסי בנוסף לביצוע המסים שלך.
סוכן רשוםאו EA הוא מקצוען מס מורשה מ-IRS באמצעות בחינת הרשמה מיוחדת או לאחר שעבד עבור IRS במשך חמש שנים. EAs עשויים להתמחות בתחומי מס ספציפיים, אז הקפד לשאול מהו תחום ההתמחות שלו. היתרון בשימוש בסוכן רשום הוא שאנשים אלה חיים ונושמים מיסים (הם נדרשים לעבור קורסי המשך במיסים כל שלוש שנים), ובאופן כללי, עשויים לגבות פחות ממחירי רכישה.
יש לך שתי אפשרויות עיקריות אחרות עבור מכיני מס -עורכי דין מסורשתות הכנת מס- אבל אני לא מאמין שהם הגיוניים כאן. עורכי דין מס הם הטובים ביותר לטיפול בסכסוכי מס מורכבים ובעניינים תאגידיים, במקום הכנת דוחות בודדים.
ולגבי רשתות הכנת מס כמו H&R בלוק או ג'קסון יואיט - אפילובוולמארט-האמת היא שהזכיינות הללו נועדו להעביר כמה שיותר החזרי מס דרך המערכת, תוך שימוש בעובדים עונתיים שעברו הכשרה קצרה, ויש בקרת איכות מוגבלת. לפני כמה שנים, דיווח "כסף חכם" שכאשר משרד האחריות הממשלתית עבר סמוי כדי לבצע את ההחזרים שלהם ברשתות הגדולות,כמעט כל ההחזרים היו שגויים במידה מסוימת. עדיף לך ללכת עם רואה חשבון או סוכן רשום שאיתו תוכל לפתח מערכת יחסים ארוכת טווח ושיעשה יותר מאשר רק להזין את המספרים שלך.
היכן לחפש איש מקצוע בתחום המס
הפניה מחבר או מישהו אחר שאתה סומך עליו היא בדרך כלל הדרך הטובה ביותר למצוא מישהו שיעשה את החזר המס שלך, אבל מכיוון שאינך מכיר מישהו שמשתמש ברואה חשבון, נצטרך לחפש מקורות אחרים.
הפניות מחוץ למעגל הקרוב שלך: נסה לחשוב על אנשים אחרים שאתה עשוי לשאול: עמיתים לעבודה, מכרים ממועדונים מקומיים או ארגונים שאליהם אתה שייך, השכנים שלך וכן הלאה. אתה יכול גם לשאול את Twitter, Facebook, Google+, LinkedIn או חברים אחרים ברשתות החברתיות ואולי למצוא שם מהימן מחבר של חבר. אל תדאג, אנחנו עדיין הולכים לבדוק את איש מקצוע המס עם כמה שאלות בעוד זמן מה.
לְיַלֵל: רשימות הספריות המקומיות של Yelp כוללות רואי חשבון ואם יתמזל מזלך תוכל למצוא כאלה בקרבתך עם ביקורות חיוביות של משתמשים.
הרשימה של אנג'י: עוד מקום לחפש בו הוא הרשימה של אנג'י. אתר הביקורות אינו חינמי (דמי החברות משתנים לפי אזור. בניו יורק, רשימת השירותים היא $18.25 לשנה או $2 לחודש בתוספת דמי הרשמה של $10). עם זאת, אתה מקבל גישה לביקורות מקומיות עבור מגוון רחב של קטגוריות - כולל רואי חשבון ואנשי מקצוע פיננסיים, ואם אתה נרשם לחברות שנתית, אתה יכול לבטל ולקבל החזר אם לא תמצא רישומים ששווה לך.
המוסד האמריקאי לרואי חשבון: ל-AICPA יש ספרייה של רואי חשבון שהם גם מומחים פיננסיים אישיים - "רו"ח עם שילוב רב עוצמה של מומחיות מס נרחבת וידע מקיף בתכנון פיננסי."
אתר האיגוד הלאומי של סוכנים רשומים: חפש סוכן רשום באתר NAEA. אתה יכול לסנן לפי התמחות (למשל, יחיד) וגם למצוא סוכנים רשומים דו לשוניים.
מה לשאול לפני שאתה שוכר מקצוען מס
לאחר שקיבלת שם או שניים של רואי חשבון אפשריים או סוכנים רשומים, הגיע הזמן לוודא שהאדם הזה יעשה עבודה טובה ולא ידפוק אותך. להלן הצעדים שעליך לנקוט והשאלות שכדאי לשאול:
בצע בדיקת רקע: פורבסדווח לאחרונהתוכניות שבהן רואי חשבון שינו את החזרי המס של לקוחות ללא ידיעתם כדי לקבל החזרים שלא כדין. כדי להימנע מפושעים מסוג זה, המס הכנסה ממליץאתה בודק רקע של חברה ב-לשכת עסקים טובה יותר, מועצות רואי החשבון של המדינה שלך לכל פעולות משמעתיות או בעיות רישוי עבור רו"ח, אומשרד הרישום של מס הכנסהעבור סוכנים רשומים.
ודא כישורים ותעודות: ה-IRS גם ממליץ לך לוודא שלמכין יש מספר זיהוי מס של מכין (PTIN), מספר שהממשלה דורשת שיהיו מכינים בתשלום. שאל גם לאילו ארגונים מקצועיים משתייך המכין, כמה זמן האדם עושה החזרי מס, ורקע השכלה. בקשו אסמכתאות ואז התקשרו לאותם אנשים כדי לברר אם רואה החשבון/EA הוא אמין ומקצועי.
חפש תאימות: מלבד מקצוען מס מכובד ומוסמך, אתה גם רוצה מישהו שמתאים וגורם לך להרגיש בנוח. אתה יכול לשאול את הפניות מהי העבודה עם המכין ובראיון שלך עם המכין לנסות להבין את הסגנון והפילוסופיה שלו. לחבר שלי היה רואה חשבון שהיה מאוד אגרסיבי וליברלי בהצעת ניכויים לקחת (למשל, משחת שיניים כהוצאה רפואית, מה שעושה מס הכנסהלא לאפשר בפועל). אתה יכול לשאול שאלות היפותטיות לגבי מצב המס שלך (למשל, ניכוי עבור משרד ביתי או מנוי לכבלים) כדי לראות את סוג העצה שהמכין שלך ייתן לך.
באופן דומה, גלה מה המכין מבלה את רוב זמנו. רו"ח שמתמחה במיסים לעסקים גדולים או בינוניים עשוי להיות בעל ידע רב, אבל אולי פחות מתאים עבורך מאשר רו"ח שמבלה 60% מהזמן במסים עבור עסקים ואנשים פרטיים.
כמה שאלות שאתה עשוי לשאול כוללות:
מתי ואיך אפשר להגיע אליכם? האם אוכל ליצור איתך קשר לאחר תאריך היעד באפריל במידת הצורך?
מה אתה מחייב?
איך מחושבים העמלות שלך? (למשל, לפי שעה, פרויקט וכו'. אתה רוצה לוודא שאתה יודע כמה אתה משלם, כולל עבור כל שיחות טלפון).
אילו שירותים נוספים אתם מציעים (אם אתם צריכים, למשל, עזרה בתכנון פיננסי)?
אילו רישומים וקבלות אתה צריך ממני?
מה קורה אם ההחזר שלי נבדק?
האם אתם מציעים תיוק אלקטרוני?
אל תפחדו להתקשר ולבקש הצעות מחיר ולשאול שאלות. לשכור מישהו שיטפל בכספים שלך זה עניין גדול וזה לא בדיוק זול, אז אל תמהר.
לסיום, עוד טיפ חשוב: לעולם, לעולם אל תחתום על החזר מס ריק. עיין בכל הטפסים לפני החתימה עליהם - אם יש לך שאלות בכלל, שאל את המכין שלך. בסופו של דבר, לעזור לך לבצע את המסים שלך הוא מה שמקצוען המס שלך שם.תמונה מאתds4832
אַהֲבָה,
Lifehacker
יש לך שאלה או הצעה עבור Ask Lifehacker? שלח את זה ל[מוגן באימייל].
