כמה קריפטו שייך לתיק ההשקעות שלך?

למרות שעדיין יש הרבה מקום לוויכוח על הערך לטווח ארוך של מטבעות קריפטוגרפיים, יועצים פיננסיים רבים מציעים כעת לכלול כמות קטנה ממנו בתיק ההשקעות שלך. קריפטו נותרה השקעה ספקולטיבית ביותר, אך היא משמשת בדרך כלל כהגנה מפני אינפלציה וכדי לגוון השקעות הרחק ממניות. אבל מה זהיָמִינָההקצאת קריפטו בתיק שלך? נראה שהטווח המומלץ בדרך כלל נע בין 1-5% מסך ההשקעות שלך, בתנאי שעדיין תרגיש בנוח אם תאבד הכל.

המקרה להשקעה של 1-5% מהתיק שלך בקריפטו

מטבעות קריפטו, אם איכשהו אינך יודע, הוא מטבע דיגיטלי מאובטח ברשת מבוזרת של מחשבים, המאפשר לבצע עסקאות עמית לעמית ללא הפרעות ממשלתיות. ההימור לטווח ארוך על מטבעות קריפטוגרפיים הוא שזהו העתיד של הפיננסים, ובסופו של דבר ידביק את מטבע הפיאט המסורתי. מכיוון שלמטבעות קריפטוגרפיים אלה יש היצע מוגבל או סגור, בתיאוריה כל מי שמהמר נכון על קריפטו יכול לראות תשואות בשמיים על ההשקעה הראשונית שלו (לדוגמה, 10,000 הביטקוינים שהוצאו הידועים לשמצה על שתי פיצות של פאפא ג'ונסבשנת 2010יהיה שווה 571,671,000 דולר היום).

בדומה לזהב, קריפטו נתפס גם כגידור מפני אינפלציה, וכדרך לגוון תיק הרחק ממניות.כפי שמציין בארון, משנת 2015 עד 2020, ביצועי הביטקוין היו כמעט ללא קורלציה למניות בארה"ב ובינלאומיות, אג"ח עם תשואה גבוהה, נדל"ן או זהב. מסיבה זו, יועצים פיננסייםממליצים בדרך כללהקצאה של 1-5% קריפטו בתיק ההשקעות הכולל שלך, בתנאי שאתה יכול להרשות לעצמך להפסיד את הכל, בהתחשב בעובדה שזו השקעה תנודתית ביותר.

"אני רואה בזה סוג נכס תקף בתיק בגלל חוסר המתאם שלו עם ההשקעות המסורתיות של מניות ואג"ח", אומר מייקל קלי, CFA ב-Switchback Financial.בראיון ל-NextAdvisor. "למרות שמדובר בתנודתיות גבוהה, היעדר מתאם [למניות] מפחית את התנודתיות הכוללת של התיק ומספק פוטנציאל לעלייה משמעותית בתשואות. הקצאה קטנה בלבד בתיק יכולה להיות בעלת פוטנציאל תשואה עצום עם סיכון צדדי מינימלי".

המקרה של 0% קריפטו בתיק שלך

בעוד ג'יי.פי מורגן צ'ייס כןמוכן למכור מוצרי מטבעות קריפטוגרפיים, המנכ"ל שלה ג'יימי דימון חושב שביטקוין, המטבע הקריפטו הפופולרי ביותר,הוא "חסר ערך".

"לא משנה מה מישהו בחדר חושב, לא מה כל ליברטריאן חושב, ולא מה מישהו חושב על זה, הממשלה הולכת להסדיר את זה. הם הולכים להסדיר את זה למטרות [איסור הלבנת הון], למטרות [חוק סודיות הבנק], למס", אמר דימון, ורמז לאי ודאות הקשורהעניין מחודש ברגולציה תחת ממשל ביידן.

מלבד זאת, היות מטבע קריפטוגרפי "מחסן ערך" אמין שיחליף את מטבע הפיאט כמעט ולא מובטח. בתור Eswar Prasad, פרופסור למדיניות סחר באוניברסיטת קורנל,מסביר לוול סטריט ג'ורנל: "ביטקוין תלוי באמונה של משקיעים ותו לא. זה יכול באותה מידה להגיע לאפס מחר אם 10% מהמשקיעים ימכרו".

עוד נותר לראות אילו מטבעות קריפטו יהיו "המנצחים" בשוק בשנים מהיום (אנשים רבים שמשקיעים בקריפטו פשוט מחזיקים בו עד שהוא הופך למקובל יותר). ולמרות שמחסור הוא נקודת מכירה עבור מטבע קריפטוגרפי נתון, נראה שאין מחסור במִספָּרשל מטבעות קריפטוגרפיים שאתה יכול להמר עליהם. בהנחה שלמשקיע הממוצע יש מעט ידע כיצד המטבעות הללו עובדים, כיצד הם יכולים לחזות את המטבעות שישגשגו וימצאו הסכמה רחבה יותר?

שורה תחתונה

כמו בכל השקעה, ההחלטה שלך להשקיע בקריפטו צריכה להתבסס על סובלנות הסיכון שלך, כפי שנדון עם יועץ השקעות. קריפטו מציגה סיכון לתיק שלך, אבל התנודתיות שלו יכולה לפעול לטובתך גם בטווח הקצר - במיוחד למטרות גיוון. אם אתה בוחר להשקיע בקריפטו, בין אם באסטרטגיית קנייה והחזקה ובין אם למסחר לטווח קצר המבוסס על תנודות מחירים, בצע את המחקר שלך ופתח הבנה חזקה שלמַדוּעַאולי הגיוני להשקיע בקריפטו מלכתחילה.