מתי לשכור מישהו שיעשה את המיסים שלך

עבור אנשים רבים, 2020 אינה שנת מס טיפוסית - בין אם בשל התרומה שלך לשיעור האבטלה הגבוה ביותרבזיכרון האחרוןאו שתצטרך לקחת על עצמך עבודת הופעה בפעם הראשונה, שינוי בכספים שלך עשוי לגרום לך לחשוב על שכירת איש מקצוע בתחום המס בפעם הראשונה. אכן, בהחלט יש מצבים שבהם שווה את ההוצאות והנוחות לשכור מישהו שיכין לכם את המיסים.

מצבים אלה כוללים בדרך כלל:

• אתה פרילנסר או שיש לך מספר זרמי הכנסה.

• פתחת/בעלת עסק משלך, או מכרת עסק.

• אתה עושה עסקים במדינה זרה.

• התחתנת או התגרשת.

• קיבלת כסף בירושה.

• אתה בפנסיה.

• אַתָהלטפל בקרוב משפחה מבוגר.

• אתה רוצה ייעוץ מס לאורך כל השנה.

• יש לך הכנסות/הפסדים משמעותיים מהשקעות.

• אתה קונה ביטוח בריאות דרך בורסת בריאות.

• אתה עשיר (מה שאומר שאתה רווק ומרוויח יותר מ-$250,000 או נשוי ומרוויח יותר מ-300,000$ במשותף, לכלMarketwatch).

"בדרך כלל כשאני מקבל לקוחות חדשים זה בגלל אירוע 'משנה חיים'", אומר רו"ח ג'ון גרגורי, בראיון עםMarketwatch. "ככל שהחיים נמשכים, הדברים נעשים מסובכים יותר."

זה במיוחד המקרה כאשר אתה פתאום מתמודד עם ניכויים, זיכויים וקנסות שאולי אינך מכיר. אם אתה מפרנס W-2 יציב ומצפה לקחת אתניכוי סטנדרטי, אינך צריך לשכור איש מקצוע מס כדי לעבד את החזר המס שלך (ורוב התוכנות יאפשרו לך לבצע החזרות פשוטות בחינם). מצד שני, אירועי חיים אחרים - כמו מעבר למדינה אחרת או פתיחת עסק בבעלות עצמית - כרוכים בפרטים שלא קל לעבוד עליהם בעצמך, אפילו בעת שימוש בתוכנת מס (או לכל הפחות, ללא תשלום פרמיה עבור מהדורת הדלוקס).

עם זאת, אין כללים קשיחים לגבי זה - אם אף אחד מהתרחישים האלה לא מתאר אותך אבל אתה פשוט מרגיש נוח יותר עם איש מקצוע שמטפל בהחזרות שלך, זה גם בסדר. לכל הפחות, תוכל לקבל עצות כלליות ולהימנע מהחמרה של טעויות עשה זאת בעצמך בטופס המס שלך. החוכמה היא למצוא איש מקצוע מבלי להונאה.

כיצד לבחור מכין מס

כמו בכל דבר שקשור לכסף, יש הרבה נוכלי מס בחוץ. המלצות מפה לאוזן הן בסדר, אבל תרצה לעשות מחקר משלך כדי למצוא מכין טוב.

שכור מכין עם מספר זיהוי מס של מכין

אם אתם מתכננים לשכור איש מקצוע, תרצו לוודא שהוא או היא מתמחים בהכנת מס. מתכנן פיננסי מוסמך לא בהכרח מבין את הפרטים של קוד המס, אז חפש רואה חשבון מוסמך או איש מקצוע בתחום המס הרשום ב-IRS. זה אומר שיהיה להם מכיןמספר זיהוי מס(PTIN), אותו הם נדרשים לכלול בהחזרתך (יחד עם החתימה שלהם) - anצעד חשוב למניעת הונאות.

שימו לב למחיר

אל תשכור מכין שמקבל אחוז מההחזר שלך - אתה רוצה לחפש מישהו שגובה תשלום קבוע לפי טופס או תעריף שעתי קבוע. "כמו כן, שאל אם מכין המס שלך מקבל פיצוי או מקבל שכר עידוד המבוסס על מספר ההחזרות שהוא מכין כי שכר על בסיס נפח מתנגש עם נטילת הזמן הדרוש כדי להיות יסודי", כותבחדשות CBS.

לפי ביאנלהסקר של האגודה הלאומית לרואי חשבוןמשנת 2018, הנה מה שאתה יכול לצפות לשלם עבור רמות שירות שונות:

• 1040 ללא ניכויים מפורטים והחזר מדינה: 176 דולר

• פריט 1040 עם נספח א' והחזר מס למדינה: $273

• פריט 1040 עם הכנסה עסקית בלוח ג' ותשואה מדינה: $457

באשר לאפליקציות מס, "אדם המגיש בקשה מקוונת לתוכנה, לעומת זאת, יכול לשלם עד 130 דולר באחת מחברות הכנת המס הגדולות, כולל העמלות עבור החזר מדינה אחת", עבור פירוט 1040 ולוח א', לפי הוושינגטון פוסט.

ואם ההחזרים שלך מסובכים יותר, אתה יכול לצפות לשלם את העלויות הנוספות הבאות בממוצע, לפי ה-NSA:

• לוח ד', לרווחים והפסדים: $124

• לוח ה', להכנסה מדמי שכירות: $132

• לוח ו', להכנסה בחווה: 180 דולר

• טופס 940, עבור אבטלה פדרלית: $69

• טופס 8965, לפטורים מכיסוי בריאות: 53$

• טופס 1120S, לתאגיד s: $809

• טופס 706, לעיזבונות: $1,563

תסדר את הניירות שלך

יתרון אחד של העסקת מישהו שיעשה את המיסים שלך הוא שאתה חוסך קצת זמן. אבל אתה עדיין צריך לאסוף ולארגן את כל הניירת, הקבלות ומידע אחר לתת למכין שלך כדי שיוכלו להגיש את המיסים שלך ביעילות.