מתי להפריד את ההמולה שלך מהמיסים האישיים שלך

אנו חיים בעידן של כלכלת ההופעות, מכיוון שכמעט מחצית מהאמריקאים מרוויחים מזומנים נוספים באמצעות הופעות צד, על פיסקר בנקאות 2019. אבל מתי אתה צריך להתייחס להמולת הצד שלך כעסק ראוי ולשלם מיסים בנפרד מהחזר המס האישי שלך?

לדעת מתי ההמולה הצדדית שלך הפכה לעסק

כאשר ההופעה הצדדית שלך הפכה ליותר מסתם תחביב, הגיע הזמן להפריד בין הכספים שלך. מס הכנסה מגדיר תחביב כעיסוק אישי "ללא כוונה לייצר רווח". זו הגדרה מעורפלת, במיוחד מכיוון שאתה עדיין יכול להרוויח כסף באמצעות תחביב (למשל, מכירת ציורים ב-Etsy), אבל כלל האצבע הוא שאם אתה מרוויח בשלוש מתוך חמש שנים, סביר להניח ש-IRS יניח שאתה מנהלים עסק. שאלות נוספות ש-IRS ישקול גם:

• האם הזמן והמאמץ שאתה משקיע בתחביב שלך מעיד על כוונה להרוויח?

• האם אתה תלוי בהכנסה מהתחביב?

• האם שינית את שיטות הפעולה לשיפור הרווחיות?

• האם יש לך את הידע הדרוש כדי לנהל את התחביב כעסק מצליח?

• האם הרווחת בעבר בפעילויות דומות?

• האם אתה מצפה להרוויח בעתיד מהשבחת הנכסים המשמשים בתחביב שלך?

מנקודת מבט של מס, אין ניכויים שאתה יכול לתבוע עבור תחביב. עסק, לעומת זאת, מציע את היתרונות של ניכויים.

מדוע הגשת התיק כעסק היא דבר טוב

תביעת עסק מאפשרת לך לקזז הפסדים שנגרמו בעסקאות מסוימות כנגד רווחים שהושגו באחרות. למעשה, ניתן לנכות את רוב ההוצאות העסקיות כנגד ההכנסה ברוטו של העסק שלך, מה שמגביל מראש את ההכנסה החייבת שלך לפני ש-IRS יכול להגיע אליה. זה כולל:

• הוצאות הון שהושקעו על שיפור העסק

• ריבית על הלוואות

• עמלות ומנויים ששולמו לארגונים הקשורים לעסקים

• שטחי משרד וציוד לרבות ריהוט ומחשבים

• מיסי מדינה ועירייה

• החלק העסקי של הבית שלך

• הקילומטראז' העסקי על המכונית שלך

• שכר לימוד לחינוך קשור

• ביטוח, משכורות והטבות לעובדים.

צעדים נוספים להפרדת הכספים העסקיים שלך

הפרדת הכספים העסקיים שלך תפשט את המסים שלך ותחסוך לך כאב רב אם אי פעם תיבדק על ידי מס הכנסה. להלן כמה קווים מנחים נפוצים לשמירה על חלוקת כספים אישיים ועסקיים.

צור חשבון עו"ש נפרד וכרטיס אשראי

ערבוב הוצאות אישיות ועסקיות יוביל לכאבי ראש בזמן מס. להנהלת חשבונות קלה יותר, שמור את הכספים האישיים והכספים העסקיים שלך (והקבלות) נפרדים לחלוטין.

הפריש 30-40% מההכנסה הצדדית שלך למסים

מיסים עסקיים הנוגעים להכנסה עצמאית יכולים להיות קשה לחזות עד לדולר האחרון, אבל כלל אצבע נפוץ הוא להפריש 30% עד 40% מההכנסה שלך למסים פדרליים, מדינתיים ומסים על עצמאים. תידרש לשלם תשלומי מס רבעוניים אם אתה מצפה להיות חייב 1,000 $ או יותר במסים על הכנסה עצמאית בהחזר המס השנתי שלך.

הפוך את העסק שלך לישות משפטית

אם ההופעה הצדדית שלך תסתיים בבעיה משפטית, הנכסים האישיים שלך עלולים להיות בסיכון. אתה יכול להגן על הנכסים שלך על ידי הפיכת העסק שלך ל-aישות משפטית, או על ידי הקמת חברה בערבון מוגבל (המבנה העסקי הפשוט ביותר לעסק של אדם אחד) או באמצעות התאגדות. אולי תרצה להתייעץ עם רו"ח לגבי האפשרויות הטובות ביותר עבורך.

הגש בקשה למספר מעסיק (EIN)

במקום לספק את מספר הביטוח הלאומי שלך ללקוח, ללקוח או לספק, אתה יכול לתת להםבמקום זאת. ה-EIN, הידוע גם כמספר הזיהוי של משלם המסים, משמש את מס ההכנסה למעקב אחר הרווחים העסקיים שלך. תצטרך גם EIN כדי לפתוח חשבון עסקי בבנק שלך ולהעסיק עובדים.

הגש בקשה למספר DUNS

אמספר DUNSקובע זהות אשראי עבור החברה שלך הנפרדת לחלוטין מפרופיל האשראי האישי שלך. ביסוס וניטור האשראי של העסק שלך חיוני לקביעת תנאי תשלום מול ספקים ולזכאות לאשראי.

הטמעת מערכת הנהלת חשבונות נפרדת

העסקת רואה חשבון או מנהל חשבונות עלולה לעלות ביוקר אם אתה מנהל עסק קטן מאוד בעצמך. למרבה המזל, יש אפשרויות טובות של תוכנת הנהלת חשבונות זמינות עם תכונות אוטומטיות זמינות, כגון סנכרון העסקאות שלך מ-PayPal או מ-Square. חלק מהתוכניות הנפוצות ביותר כוללותQuickBooks חשבונאות מקוונת,FreshBooks,Xero, וגַל(שזה בחינם).

רשום את השעות שאתה מבלה בעבודה על העסק שלך

הזמן שלך יקר. להערכה אמיתית של ההכנסה שלך, אתה צריך לוודא שהמחיר הכולל שאתה גובה מהלקוח גדול מהעלות לעסק שלך של השלמת הפרויקט הזה.