אף אחד לא נהנה מתהליך המעבר, אבל כולנו צריכים לעשות זאת בשלב זה או אחר. הידעתם שאם אתם עוברים דירה, או כבר עברתם דירה תוך שנה מתחילת עבודה חדשה, ייתכן שתוכלו לתבוע הוצאות הובלה בדוח המס שלכם?
פוסט זה הופיע במקור בעוקב הבנק שלי.
גם אם לא הייתה לך עבודה בתור קודםנָע, או שלא התחלת עבודה מיד לאחר המעבר, ייתכן שתוכל לתבוע הוצאות הובלה. תסתכל ותראה אם אתה זכאי להוצאות הובלה שלעיתים מתעלמות מהמס.
לא כולם יהיו זכאים לניכוי מס זה, אך למס הכנסה יש שני כללים בסיסיים. האחת היא מה שהיא מכנה "מבחן המרחק", שהיא דרישה לכךהבית החדשנמצא לפחות 50 מייל רחוק יותר ממקום העבודה הקודם שלך מהבית הישן שלך. אם לא היה לך מקום עבודה, או אם עבדת מהבית לפני המעבר, אז העבודה החדשה חייבת להיות לפחות 50 מייל מהבית הישן שלך. למרות שזה אולי נשמע קצת מבלבל,טופס מס הכנסה 3903יש גיליון עבודה פשוט שיעזור לך להבין את זה.
הדרישה השנייה של מס הכנסה היא "מבחן הזמן", הקובע שחייבים להיות לך 39 שבועות של עבודה במשרה מלאה ב-12 החודשים שלאחר המעבר. זה המקום שבו הדברים יכולים להסתבך מעט, שכן מהלך בסוף השנה לא ישאיר מספיק זמן כדי שיעבור לעמוד בדרישה לפני סיום שנת המס, ולא ניתן לקחת את הניכוי בשנה שלאחר מכן.
עם זאת, מס הכנסה יאפשר לך לקחת את הניכוי אם אתה מצפה לעבוד לפחות 39 שבועות במעמד של משרה מלאה לאחרהמהלך. אם השנה חולפת ואתה לא עומד בדרישה, אתה יכול לתקן את שלךהחזר מסעל ידי הגשת טופס 1040X, החזר מס הכנסה ליחיד בארה"ב מתוקן. בצורה פשוטה יותר, תוכל גם לדווח על הסכום שנוכה כהכנסה בדוח המס לשנה הבאה כהכנסה "אחרת".
ישנם כמה חריגים לדרישת מבחן הזמן, במקרה ש:
המעסיק שלך מעביר אותך לפי בקשתו.
אתה מפוטר מהעבודה מכל סיבה שהיא מלבד התנהגות בלתי הולמת בכוונה.
המשרה מסתיימת בגלל שהפכת לנכה.
אתה עומד בדרישות מסוימות עבור פנסיונרים או ניצולים המתגוררים מחוץ לארה"ב (ראה אתר האינטרנט של IRS לפרטים אם אתה גר בחו"ל).
אתה בכוחות המזוינים ומעבר קבוע של תחנה עומד מאחורי המהלך.
הטופס מוגש למי שנפטר.
ההוצאות הכשירות כוללות שלושה תחומים עיקריים של עלויות הקשורות למעבר דירה, אך אינן כוללות הוצאות שהמעסיק שלך החזיר לך עליהן.
ההוצאות הניכויות כוללות:
עלויות נסיעה
הוצאות הובלה ומגורים או לינה לעצמכם ולבני הבית בזמן מעבר מהמקום הישן לבית החדש יכולות להיות זכאיות. עם זאת, עלות הארוחות במהלך הנסיעה אינה חלק מהעסקה, אך עשויה להיות כלולה השכרת רכב. שמור קבלות על אגרות, רכישות דלק וחיובי מלון שיחולו על הניכוי.
חומרי אריזה ומשלוח
החזיקו את הקבלות מכל חברות הובלה ואחסנה בהן אתם משתמשים, ואפילו עבור כל ארגזים שתרכשו, כי ניתן לנכות את העלויות הכרוכות באריזה, בארגזים והובלת רכושכם האישי וכלי הבית. ייתכן שתוכל גם לכלול את עלות האחסון וביטוח הפריטים הללו בזמן ההעברה, ואפילו ניתן לנכות עלויות הקשורות להובלת חיות מחמד משפחתיות.
דמי שירות
אתה יכול לנכות את העלויות של חיבור או ניתוק של שירותים אם תחויב בעמלות כלשהן. עמלות איחור והפקדות הניתנות להחזר אינם נחשבים לניכוי.
עמלות אחרות לא יהיו מכוסות, כגון כל חלק ממחיר הרכישה של הבית החדש, או כל עלויות הקשורות לקנייה או מכירה של בית או עמלות עמותות של בעלי בתים. שוכרים לא יכולים לנכות חיובים כלשהם הקשורים להפרה או התקשרות של חוזה שכירות, ואף אחד לא יכול לנכות כסף אחר שאבד, כגון דמי מנוי לחדר כושר שלא נוצלו או שירותי מנוי אחרים.
כמובן, אף אחד מהמידע הזה אינו תחליף טוב לשבת ולדבר עם איש מקצוע מוסמך בתחום המס, ואת כל המידע והקישורים לכל אחד מהטפסים שאתה עשוי להזדקק ניתן למצוא בכתובתIRS.govובתוךפרסום 521, הוצאות הובלה.
שים את עלות המעבר על הדוד סם | עוקב הבנק שלי
שירלי פולבסקי היא תורמת ב-My Bank Tracker.
רוצה לראות את העבודה שלך על Lifehacker? אֶלֶקטרוֹנִיטסה.
